人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)管理措施分為逐步遞增的三個(gè)級(jí)別。

a)第一級(jí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未在任何業(yè)務(wù)建立模型分級(jí)方法/流程，僅根據(jù)臨時(shí)需求或基于個(gè)人經(jīng) 驗(yàn)，對(duì)模型進(jìn)行分級(jí)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在管理、研發(fā)、供應(yīng)、使用人工智能模型的過(guò)程中不能有效地控 制風(fēng)險(xiǎn)，僅在部分過(guò)程中根據(jù)臨時(shí)的需求執(zhí)行了相關(guān)工作，或相關(guān)人員基于經(jīng)驗(yàn)開(kāi)展活動(dòng)。

b)第二級(jí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)務(wù)和技術(shù)層面，由不同內(nèi)設(shè)單元對(duì)管理、研發(fā)、供應(yīng)、使用人工智 能模型過(guò)程中主要的、常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行短期計(jì)劃和現(xiàn)場(chǎng)控制；建立根據(jù)模型影響的對(duì)象和影響程度，對(duì) 業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的模型進(jìn)行分級(jí)管理；分配了風(fēng)險(xiǎn)管理資源，明確了必要的責(zé)任；模型進(jìn)行分級(jí)標(biāo)識(shí)和管理； 現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況有記錄能查。

c)第三級(jí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確模型分級(jí)原則、方法和操作要求，在企業(yè)級(jí)對(duì)人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)管 理進(jìn)行全面規(guī)劃、計(jì)劃、管控、審計(jì)，建立了覆蓋全業(yè)務(wù)領(lǐng)域、全工作流程、全參與角色的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體 系；對(duì)不同級(jí)別的模型建立相應(yīng)的安全管理要求和管理措施；對(duì)標(biāo)準(zhǔn)體系實(shí)施有全面和完整的記錄，對(duì) 執(zhí)行的效果有評(píng)估和審計(jì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有效的問(wèn)題分析，并與績(jī)效考核掛鉤。

附件：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)團(tuán)體技術(shù)報(bào)告《人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)管理框架》